Международное торговое финансирование

Торговое финансирование представляет собой различные банковские услуги по финансированию клиентов банка с обеспечением доступа к международным рынкам капитала.

Инструменты международного торгового финансирования:


Основные преимущества использования инструментов международного торгового финансирования:

  • снижение коммерческих, страновых и валютных рисков при осуществлении расчетов по внешнеторговому контракту;
  • привлекательные стоимость и сроки финансирования по контрактам за счет ресурсов иностранных банков (в том числе по сравнению с внутренним кредитованием); 
  • возможность для клиента не отвлекать собственные средства для реализации внешнеторгового контракта;
  • возможность получения отсрочки оплаты за поставленный товар/оказанные услуги.


Краткосрочное финансирование

Для краткосрочного финансирования внешнеторгового контракта импортера (до 1 года) применяется постфинансирование, то есть открытие непокрытого аккредитива с привлечением финансирования иностранного банка. Такой иностранный банк подтверждает аккредитив и является исполняющим банком.

При предоставлении бенефициаром (продавцом) в исполняющий банк документов (в том числе отгрузочных), полностью соответствующих условиям аккредитива, исполняющий банк производит платеж по аккредитиву бенефициару и предоставляет банку-эмитенту (Paritetbank) отсрочку платежа по аккредитиву на 1 год. Соответственно, Paritetbank предоставляет отсрочку платежа по аккредитиву своему клиенту – импортеру (покупателю).

Paritetbank предлагает воспользоваться такой выгодной для импортеров услугой как постфинансирование, что позволяет клиентам не только не отвлекать денежные средства из оборота, но и получить доступ к финансовым ресурсам иностранных банков по привлекательным ставкам и срокам финансирования.

Долгосрочное финансирование

Paritetbank имеет возможность организовать долгосрочное финансирование инвестиционного импорта за счет кредитов иностранных банков, застрахованных зарубежными экспортными кредитными агентствами (ЭКА). Данные кредиты являются связанными и предоставляются для оплаты до 85% стоимости импортного контракта.

Для реализации такой сделки Paritetbank заключает с иностранным банком Индивидуальное Кредитное Соглашение (ИКС).

Необходимые условия для получения финансирования

  • 15% стоимости контракта импортер оплачивает авансовым платежом;
  • финансирование 85% стоимости внешнеторгового контракта осуществляется за счет кредита иностранного банка;
  • инструментом выборки кредита является документарный аккредитив на 85% стоимости внешнеторгового контракта;
  • срок финансирования – до 5 лет;
  • сумма внешнеторгового контракта для предоставления финансирования должна быть не менее 500 000 EUR или 1 000 000 USD;
  • поставка технологического оборудования из стран ЕС.

Стоимость долгосрочного кредита
Стоимость долгосрочного кредита под покрытие ЭКА включает:
  • разовые комиссии и расходы по организации финансирования, в том числе страховая премия ЭКА, комиссия финансирующего банка за организацию кредита (management fee) и за обязательство (commitment fee);

  • стоимость финансирования, в том числе ставка EURIBOR или LIBOR, маржа финансирующего банка, процентная ставка Paritetbank.

Также дополнительно оплачиваются комиссионные вознаграждения и расходы, связанные с аккредитивом.